1
Фокус.Комплаенс: API (проверка по 115-ФЗ, ранее Контур.Призма API)
Компаниям, которым нужно встроить идентификацию клиентов и проверки ПОД/ФТ в свою учётную систему.
9.5/10Перейти →
Обзоры сервисов сдачи отчётности в Росфинмониторинг
Фокус.Комплаенс: API (проверка по 115-ФЗ, ранее Контур.Призма API)
9.5 /10
Тип решенияAPI комплаенс-проверок
Интеграции1С, ELMA, Diasoft, SAP, Битрикс24, Directum RX
ДокументацияПортал developer.kontur.ru
НазначениеИдентификация и оценка рисков ПОД/ФТ
РазработчикСКБ Контур
Фокус.Комплаенс API даёт результаты идентификации и проверок клиентов для внутренних процедур ПОД/ФТ. Их можно включить в учётную систему, где команда собирает сведения для дальнейшей работы. Подходит для регулярного контроля клиентской базы; наличие API само по себе не означает отправку отчётности в Росфинмониторинг.
- Идентификация и скоринг внутри рабочей системы
- Готовые анкеты с оценкой риска
- Проверки паспортов и специальных перечней
- Интеграции с 1С, SAP и банковскими системами
- Нужна настройка интеграции и обработки результатов
- Готовый модуль не отменяет согласования риск-модели с внутренними правилами
Подойдёт: Банкам, лизингу и другим организациям с потоком клиентов и собственной учётной системой. Не подойдёт: Пользователям, которым нужна одна проверка в браузере без интеграционного проекта.
СПАРК-Интерфакс
8.8 /10
Ценапо запросу
Бесплатный доступдемо с корпоративной почты
Клиенты183 из 200 крупнейших компаний РФ
Внедрение1-2 недели: договор и обучение
ИнтеграцииAPI, 1С, Excel
Поддержкабудни, персональный менеджер
СПАРК даёт материал для изучения клиента перед подготовкой документов по финансовому мониторингу. В досье собраны сведения о компании, связях, финансах и судебной истории. Полезен банкам и аналитикам при сложной структуре бизнеса; работа с досье не заменяет подготовку и отправку отчётности в нужном формате.
- Лидер по уровню клиентского сервиса и поддержки
- Глубокая аналитика и очень большой объём данных
- Сервис постоянно развивается и дорабатывается под запросы клиентов
- Серьёзно экономит время на проверках
- Высокая стоимость подписки
- Минимальный срок оплаты — 3 месяца
- Встречаются жалобы на демо-доступ с искажёнными данными
Подойдёт: банкам, корпорациям и госкомпаниям, которым нужны эталонные скоринги, индексы риска и максимально глубокие досье. Не подойдёт: малому бизнесу и разовым проверкам — ценник корпоративный, лицензии именные.
ПравоДела (ex-Casebook)
8.7 /10
Ценаот 78 000 ₽/год
Бесплатный доступдемо по заявке
Источники35+ судебных и госбаз
Внедрениестарт за день
ИнтеграцииAPI, подача документов в суд
Поддержкабудни, чат и телефон
ПравоДела дополняет клиентское досье судебной историей, если при финансовом мониторинге возникли вопросы к деловой активности. Юристы могут следить за арбитражными делами и изменениями в ходе споров. Инструмент уместен для этой части проверки, но не служит заменой подготовки форм и отправки отчётности.
- Сильнейший на рынке мониторинг арбитражных дел
- Удобно работать с мобильного
- Данные обновляются каждый день
- Внимательная клиентская поддержка
- Дорого по меркам сегмента
- Нельзя прикрепить файл напрямую
Подойдёт: юрфирмам и комплаенс-отделам, которым важен автоматический мониторинг арбитража и подача документов в суд онлайн. Не подойдёт: компаниям с редкими судебными делами — платить за рабочее место юриста избыточно.
СБИС.Бизнес
8.5 /10
Ценаот 9 000 ₽/год
Бесплатный доступбазовый поиск бесплатно
Источники1 000 источников данных
Внедрениестарт за день
Интеграцииэкосистема Saby, API
Поддержка24/7, чат и телефон
СБИС.Бизнес помогает изучить организацию при заполнении клиентского досье для внутреннего контроля. Проверка контрагентов встроена в экосистему СБИС/Saby и удобна сотрудникам, которые уже там работают. Это вспомогательный источник сведений: функции проверки компании не следует путать с отправкой отчётности.
- Единый личный кабинет для всех сервисов СБИС
- Уникальные отзывы партнёров о платёжной дисциплине контрагентов
- Поддержка работает круглосуточно
- Высокая скорость обмена документами
- В смежных приложениях экосистемы попадаются баги
- Исправления багов могут затягиваться
Подойдёт: компаниям, которые уже сдают отчётность и ведут ЭДО в Saby и хотят проверять партнёров в том же окне. Не подойдёт: тем, кто не работает в экосистеме СБИС — как отдельный сервис он проигрывает конкурентам.
Rusprofile
8.4 /10
Ценаот 940 ₽/мес
Бесплатный доступкарточки компаний бесплатно
Аудитория700 000+ пользователей
Внедрениестарт сразу, оплата картой
ИнтеграцииAPI, выгрузка в Excel
Поддержкабудни, чат и почта
Rusprofile подходит для разовой сверки компании при сборе сведений о клиенте для финансового мониторинга. Карточка содержит реквизиты, данные о руководителях и учредителях, доступную финансовую информацию. Удобен для точечного поиска; внутренние документы и отчётность ответственный сотрудник готовит отдельно.
- Информация подана наглядно и читается легко
- Адекватная цена годовой подписки
- Данные обновляются регулярно
- Показывает связи между компаниями и ответственными лицами
- Полноценного API по сути нет
- Почти весь функционал перевели в платный
- Встречаются жалобы на автосписания после оплаты
Подойдёт: малому бизнесу и ИП, которым нужны быстрые разовые проверки юрлиц без покупки дорогой годовой подписки. Не подойдёт: службам безопасности корпораций — глубина досье и комплаенс уступают СПАРКу и Фокусу.
Глобас
8.3 /10
Ценапо запросу
Бесплатный доступтриал 3 дня
Источники50+ баз, включая зарубежные
Внедрениепара дней после договора
ИнтеграцииAPI, Excel-отчёты
Поддержкабудни, персональный менеджер
Глобас пригодится для сбора сведений об иностранном клиенте в рамках финансового мониторинга. Сервис ориентирован на внешнеэкономическую деятельность и международные сделки, поэтому уместен при зарубежных участниках. Доступность данных зависит от страны; отдельный процесс подготовки отчётности всё равно нужен.
- Реально сильная база по зарубежным компаниям
- Проверка примерно в 20 раз быстрее ручной
- Быстрая реакция на запросы клиентов
- ГЛОБАС.API не требует доплаты за лицензию
- Дороже большинства конкурентов
- Поддержки в режиме 24/7 нет
- Балльная система оплаты непрозрачна
- В минимальном тарифе доступны только базовые выписки
Подойдёт: импортёрам, экспортёрам и банкам, которым нужно проверять зарубежных партнёров по СНГ и дальнему зарубежью вместе с российскими. Не подойдёт: малому бизнесу с редкими проверками по РФ — переплата за международные данные.
X-Compliance API (Интерфакс)
8.0 /10
Тип решенияAPI комплаенс-данных
ИнтеграцииПлатформа СПАРК
НазначениеПОД/ФТ и санкционный комплаенс
ГруппаИнтерфакс
КонтактыЭлектронная почта и телефон
X-Compliance API закрывает проверочную часть подготовки клиентских сведений для комплаенс-команды. Санкционные и другие комплаенс-проверки встраиваются в собственное приложение, а результаты разбирает ответственный сотрудник. Подготовку форм и передачу отчётности нужно организовать отдельно от получения данных.
- Встраивание комплаенса в корпоративные процессы
- Международные санкционные перечни
- Проверки публичных должностных лиц
- Настраиваемая оценка риска
- Набор доступных через API данных нужно согласовать до внедрения
- Требуются разработчики и специалисты по интерпретации комплаенс-рисков
Подойдёт: Банкам и крупным компаниям, автоматизирующим комплаенс в корпоративных приложениях. Не подойдёт: Пользователям, которым нужна ручная разовая проверка без технического подключения.
АДС: Комплаенс и ПОД/ФТ
7.9 /10
Тип решенияАвтоматизация комплаенса
Платформа1С
ИнтеграцииКонтур.Фокус, 1С:Контрагент, SpectrumData, БКИ
НазначениеПроцедуры ПОД/ФТ
Исходный кодДоступен для доработки
РазработчикАДС-Софт
АДС полезен для подготовки клиентских данных к процедурам финансового мониторинга внутри 1С. Система ведёт досье и оценку рисков ПОД/ФТ, которые настраивают под правила компании. Подходит ответственным за внутренний контроль; наличие подготовки и отправки нужных форм отчётности следует уточнить отдельно.
- Настраиваемые критерии и веса рисков
- Доступный для доработки исходный код
- Раздельная оценка клиента, страны и операции
- Подключения к нескольким внешним источникам
- Зависимость от платформы 1С и компетенций по её настройке
- Матрицу рисков и внешние источники нужно подготовить при внедрении
Подойдёт: Компаниям с инфраструктурой 1С и собственными правилами оценки клиентских рисков. Не подойдёт: Пользователям, которым нужна разовая проверка без настройки системы.
Автор: Ольга Снегирёва — главный бухгалтер, налоговый консультант
Частые вопросы по выбору сервисов сдачи отчётности в Росфинмониторинг
Каждый сервис в рейтинге отправляет отчётность?
Нет. В подборке есть источники сведений и инструменты проверки клиентов, которые нужны на подготовительном этапе. Функции создания и отправки сообщения нужно уточнять отдельно. Не стоит считать наличие комплаенс-проверки подтверждением готового модуля отчётности.
Чем проверка клиента отличается от подготовки ФЭС?
Проверка собирает и сопоставляет сведения о клиенте и его рисках. ФЭС — формализованное электронное сообщение с данными, соответствующими конкретному основанию представления. Результат проверки может использоваться при заполнении, но сам по себе не заменяет сообщение.
Можно ли работать без отдельной программы отправки?
Росфинмониторинг предусматривает подготовку и представление ФЭС через личный кабинет организации или лица. Дополнительное ПО может помогать с данными и внутренними процессами. Перед внедрением уточните поддерживаемые формы и порядок подтверждения обработки сообщений.
Что проверять при подключении API для комплаенса?
Уточните состав полей, источники, порядок обновления и обработку неоднозначных совпадений. Заранее определите, как результат попадёт в досье и кто примет решение. Технически успешный ответ API не означает, что все необходимые действия по клиенту уже выполнены.
Чем отличается выбор сервисов сдачи отчётности в Росфинмониторинг
Подготовка досье
Оцениваем работу с данными клиента, представителя и связанных лиц, а также возможность сохранять результаты проверки в одном досье.
Проверочные процедуры
Сравниваем доступные проверки и происхождение списков. Отдельно выясняем, какие результаты нужно анализировать сотруднику вручную.
Работа с сообщениями
Разделяем сбор данных, подготовку формы и отправку: наличие справочника контрагентов ещё не означает поддержку всех этапов отчётности.
История действий
Учитываем фиксацию проверок, решений и статусов обработки, чтобы ответственный сотрудник мог восстановить последовательность работы.
Смотрите также
← Все Сдача отчётности: общий рейтингte9 зарабатывает на партнёрских программах: часть ссылок на этой странице — партнёрские.