1
Контур.ФакторингВыбор редакции
Поставщикам сетей и маркетплейсов и МСБ с дебиторкой по отсрочке
9.8/10Перейти →
Обзоры сервисов факторинга для ип и малого бизнеса
Контур.Факторинг
Выбор редакции9.8 /10
Ценаот 15 000 ₽ за 3 месяца
Бесплатный доступнет
Комиссия фактораот 0,05% в день
Внедрениеподключение за 1 день
Интеграции1С-Коннектор, API, ЭДО
Поддержка24/7, телефон и чат
Контур.Факторинг даёт предпринимателю площадку для поиска фактора и оформления поставок электронно. Для небольшой компании полезно сначала проверить, готов ли агент работать с её покупателем и объёмом операций. Сам доступ к платформе не равен одобрению финансирования.
- Десятки факторов в одном кабинете — не нужно регистрироваться у каждого
- Документы тянутся из ЭДО автоматически, без ручного ввода
- Конкуренция факторов даёт более гибкие условия финансирования
- Встроено в экосистему Контура — Диадок, 1С под рукой
- Работает только со сделками с отсрочкой платежа
- Только безналичные расчёты, наличку не провести
- Завязано на наличие Диадока у ваших контрагентов
Подойдёт: поставщикам сетей и маркетплейсов, которые регулярно отгружают с отсрочкой и хотят выбирать фактора на одной платформе. Не подойдёт: компаниям с разовыми поставками без отсрочки платежа — платформа окупается только на потоке.
Абсолют Банк Факторинг
9.4 /10
Тип решенияФакторинг поставок
ОператорООО «Абсолют Факторинг»
ДоступОнлайн, личный кабинет
СхемыС регрессом, без регресса, закрытая
ДокументооборотКабинет, электронная почта, ЭДО
ПоддержкаТелефон и электронная почта
Отгрузки с онлайн-финансированием — задача, для которой поставщики выбирают «Абсолют Банк Факторинг». Банк предлагает регрессную и безрегрессную схемы. Для ИП это вариант, когда требуется финансировать поставки через интернет, а при выборе продукта важно предусмотреть одну из двух схем факторингового обслуживания.
- Три схемы, включая закрытый факторинг
- Оформление онлайн
- Несколько способов подтверждения поставки
- Возможность оценки молодого поставщика с учётом покупателя
- Финансирование привязано к поставкам и оценке покупателя
- Предварительное решение требует контракта и данных расчётов с покупателем
- Обещанный быстрый старт зависит от готовности документов и одобрения
Подойдёт: Поставщикам товаров и услуг с отсрочкой оплаты, включая небольшие и молодые компании. Не подойдёт: Бизнесу без состоявшихся поставок, которому нужны деньги на запуск с нуля.
СберФакторинг
8.6 /10
Ценакомиссия от 1,8% в месяц
Бесплатный доступбесплатная заявка и калькулятор
Портфель864 млрд ₽ — лидер рынка РФ
Внедрениеонлайн, деньги в день поставки
ИнтеграцииСберБизнес ID, ЭДО, онлайн-кабинет
Поддержкателефон и личный кабинет
СберФакторинг интересен предпринимателю из экосистемы Сбера, если его задача связана с финансированием поставок. В описании указана работа с малым, средним и крупным бизнесом, что делает сервис кандидатом для проверки. При этом отдельные условия для ИП не приведены: до выбора нужно подтвердить, что конкретный предприниматель может стать клиентом.
- Невысокие требования к финансовому состоянию бизнеса
- Условия подбирают индивидуально, есть персональный менеджер
- Решения по сделкам выносят очень быстро
- Прозрачные комиссии без скрытых платежей
- Работают только по безналу
- Бывают технические сбои
- Сильная завязка на экосистему Сбера
Подойдёт: поставщикам с поставками от миллиона рублей, особенно тем, кто уже держит счёт и сервисы в экосистеме Сбера. Не подойдёт: небольшим компаниям с отгрузками меньше 1 млн ₽ — они не проходят минимальный порог финансирования.
GetFinance
8.5 /10
Ценапо запросу, оплата за результат
Бесплатный доступбесплатная регистрация
Факторы на платформе30+ банков и факторинговых компаний
Внедрениеонлайн, решение за 24 часа
ИнтеграцииЭДО, КЭП, контракты 44-ФЗ и 223-ФЗ
Поддержкателефон и почта, линия ЭДО — 24/7
На GetFinance оформление строится вокруг документов по контракту и согласования уступки заказчиком. Малому поставщику стоит заранее выяснить, поддерживает ли покупатель этот процесс. Условия допуска ИП нужно проверять по выбранному фактору и договору.
- Заявка уходит сразу в несколько банков — не нужно обходить каждый
- Минимальный пакет документов на старте
- 40+ финансовых партнёров, есть из чего выбрать
- Оформление полностью дистанционное, условия прозрачные
- Есть комиссия посредника поверх ставки банка
- С просроченной задолженностью не работают
- Решение зависит от платёжеспособности вашего дебитора, а не только от вас
Подойдёт: импортёрам, исполнителям госконтрактов и МСБ с дебиторкой, которым важно сравнить предложения десятков факторов в одном окне. Не подойдёт: бизнесу без контрактов с отсрочкой и дебиторской задолженности — финансировать здесь нечего.
ROWI
8.2 /10
Тип решенияФинтех-платформа финансирования бизнеса
ДоступОнлайн, личный кабинет
ПродуктыФакторинг, закупки, гарантии, финансирование контрактов
ОператорООО «РОВИ Факторинг Плюс»
ПоддержкаПерсональный менеджер и чат
ROWI ориентирует факторинг на малый и средний бизнес и принимает документы онлайн. Предпринимателю стоит начать с проверки своего контракта и покупателя на соответствие требованиям фактора. Решение по конкретному ИП нужно получить до планирования закупок за счёт будущего финансирования.
- Факторинг и финансирование закупок в одном кабинете
- Отдельный экспресс-продукт
- Проверка контрагентов
- Персональный менеджер и чат
- Лимит и доступность продукта зависят от скоринга
- Заявленный ускоренный процесс нельзя считать гарантированным сроком для любой сделки
Подойдёт: Поставщикам, покупателям и исполнителям контрактов с потребностью в оборотном финансировании. Не подойдёт: Компаниям, которым нужны деньги без оценки бизнеса и проверки условий сделки.
Совком Факторинг
8.2 /10
Тип решенияФакторинговая компания
ОператорООО «Совкомбанк Факторинг»
Доступе-Факторинг и личный кабинет
СценарииПоставки, закупки, импорт и экспорт
ПоддержкаТелефонная линия и офисы
Совком Факторинг стоит оценивать через конкретную программу и юридическое лицо, которое подпишет договор. Название карточки не подтверждает, что продукт доступен любому ИП. До подготовки пакета документов нужно проверить требования к форме бизнеса, покупателям и договорам поставки.
- Несколько схем факторинга, включая конфиденциальную
- Финансирование на стадии подтверждённого заказа
- Импортные и экспортные сценарии
- Контроль дебиторской задолженности
- Выбор между регрессом, безрегрессной и другими схемами требует отдельного согласования
- Онлайн-кабинет не отменяет проверку контрагентов и документов сделки
Подойдёт: Поставщикам, закупочным компаниям, импортёрам и экспортёрам с регулярными сделками. Не подойдёт: Компаниям без поставок или подтверждённых заказов, которым нужен нецелевой заём.
Factorin
7.9 /10
Тип решенияПлатформа финансирования поставок
РазвёртываниеВеб-кабинет
ИнтеграцииУчётные системы участников сделки
Электронная подписьУКЭП
Мобильное приложениеЕсть, регистрация через настольный сайт
Поддержкаhelp@factorin.ru
Согласование ранней оплаты поставок и факторинг объединены в Factorin. Сервис адресован обеим сторонам поставки: поставщикам и покупателям. В рейтинге факторинга для ИП он подойдёт для случая, когда предпринимателю нужен продукт, сочетающий факторинговое финансирование с согласованием досрочной оплаты за поставки.
- Выбор факторов для отправки заявки
- Работа с несколькими дебиторами и лимитами
- Факторинг и ранняя оплата на одной платформе
- Мобильное приложение для текущей работы
- Зарегистрироваться можно только в настольной версии
- Для старта нужны УКЭП, криптопровайдер и браузерный плагин
Подойдёт: Поставщикам и покупателям с регулярным финансированием поставок и несколькими участниками сделки. Не подойдёт: Компаниям, которым нужен запуск только со смартфона без электронной подписи.
Металлинвестбанк Факторинг
7.9 /10
Тип решенияБанковский факторинг
ПоставщикПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Онлайн-инструментыЛичный кабинет
ЛицензияВ материалах указана лицензия ЦБ РФ № 2440
ПоддержкаТелефон
Офис направленияМосква
При поставках с отсрочкой платежа можно рассмотреть «Металлинвестбанк Факторинг». Продукт банка рассчитан на поставщиков и включает разные варианты факторинга с онлайн-оформлением. Для ИП такой сервис подходит, когда покупатели оплачивают поставки позднее, а предприниматель выбирает схему факторинга и хочет оформить его через интернет.
- Несколько видов внутреннего и международного факторинга
- Заявка и подписание договора в личном кабинете
- Индивидуальный подбор продукта под сделку
- Отдельное динамическое дисконтирование не заявлено
- Публичное обещание быстрого решения не раскрывает сроки всех этапов сделки
Подойдёт: Поставщикам, работающим с отсрочкой платежа и выбирающим форму факторинга. Не подойдёт: Казначействам, которым нужна специализированная платформа динамического дисконтирования.
Прайм Факторинг
7.6 /10
Тип решенияФакторинговая компания
ОператорООО «Прайм Факторинг»
КлиентыМалый и средний бизнес
ПодключениеЧерез Ediweb / FactorPlat
ДокументыУПД и электронный документооборот
Финансирование дебиторской задолженности через ЭДО — основное направление сервиса «Прайм Факторинг» компании «Эдивеб». Продукт рассчитан на малый и средний бизнес. В подборке факторинга для ИП он подойдёт предпринимателям, которым нужны средства под задолженность покупателей и работа с документами в электронном виде.
- Специализация на малом и среднем бизнесе
- Электронный документооборот
- Поддержка УПД
- Заявлено решение по сделке за рабочий день
- Подробные требования к дебиторам на странице подключения не раскрыты
- Не описан полный набор схем с регрессом и без него
- Премиальная поддержка Ediweb не равнозначна сопровождению финансовой сделки фактором
Подойдёт: Малому и среднему бизнесу с документально подтверждённой дебиторской задолженностью. Не подойдёт: Компаниям, которым нужен заём без поставок либо подробно описанный набор разных схем факторинга.
Автор: Ольга Снегирёва — главный бухгалтер, налоговый консультант
Частые вопросы по выбору сервисов факторинга для ип и малого бизнеса
Может ли ИП подключить факторинг?
Такие предложения есть: например, ROWI прямо указывает работу с ИП на странице факторинга. При обращении проверьте требования к сроку работы бизнеса, покупателю и документам по поставке.
Что подготовить ИП перед первой заявкой?
Соберите договор с покупателем, сведения об отсрочке и подтверждения исполнения обязательств. Уточните у фактора перечень регистрационных и финансовых документов именно для вашего статуса и режима учёта.
Подойдёт ли факторинг при работе с одним крупным покупателем?
Передайте фактору сведения об этом покупателе и типовой договор поставки. Запросите решение по дебитору до настройки обмена документами: возможность работать с ИП не означает одобрение любого покупателя.
Можно ли обратиться, если бизнес открылся недавно?
Сначала выясните минимальные требования выбранной программы к истории бизнеса и исполненным контрактам. Не подменяйте их общей рекламой факторинга для малого бизнеса: решение принимают по конкретной заявке.
Что проверить, если у ИП нет отдельного бухгалтера?
Попросите показать полный путь одной поставки: загрузку документов, подтверждение требования и сверку оплаты. Уточните, какие действия выполняет сам ИП и кто помогает исправить расхождения в документах.
Чем отличается выбор сервисов факторинга для ип и малого бизнеса
На что смотреть при выборе
- Допуск ИП — запросите требования именно к предпринимателям, чтобы не готовить заявку для программы только для юрлиц.
- История работы — уточните необходимые сведения о бизнесе и завершённых поставках до сбора полного пакета.
- Покупатель — проверьте возможность финансирования под конкретного дебитора: одной регистрации ИП недостаточно.
- Повторные операции — посчитайте ручные действия на одну отгрузку, чтобы оценить нагрузку на владельца бизнеса.
- Регресс — разберите сценарий задержки оплаты и обязанность вернуть финансирование по условиям договора.
Частые ошибки
- Ориентироваться только на отметку «для малого бизнеса» — требования к заявителю и покупателю могут не подойти.
- Отправлять неподписанные документы как подтверждение поставки — рассмотрение требования задержится.
- Планировать закупки по предварительной заявке — деньги нельзя считать доступными до подтверждения условий и выплаты.
Кому что подойдёт
- Если нужен фактор, который прямо заявляет работу с ИП — рассматривайте ROWI: этот статус указан на странице продукта.
- Если хотите сравнить предложения нескольких финансирующих организаций — проверяйте GetFinance; продукты предоставляют партнёры платформы.
- Если покупатель уже согласует поставки через электронные реестры — рассматривайте «Контур.Факторинг» после проверки совместимости участников. Сервис описывает подбор фактора и работу с реестрами в обновлении.
Смотрите также
← Все Финансовые сервисы для бизнеса: общий рейтингte9 зарабатывает на партнёрских программах: часть ссылок на этой странице — партнёрские.