1
Контур.ФакторингВыбор редакции
Поставщикам сетей и маркетплейсов и МСБ с дебиторкой по отсрочке
9.8/10Перейти →
Обзоры сервисов факторинга для бизнеса
Контур.Факторинг
Выбор редакции9.8 /10
Ценаот 15 000 ₽ за 3 месяца
Бесплатный доступнет
Комиссия фактораот 0,05% в день
Внедрениеподключение за 1 день
Интеграции1С-Коннектор, API, ЭДО
Поддержка24/7, телефон и чат
Контур.Факторинг позволяет подобрать финансового агента и организовать обмен документами между участниками сделки. Документы по поставкам можно передавать из ЭДО, а предложения факторов — рассматривать на одной площадке. Требования к поставщику зависят от выбранной программы.
- Десятки факторов в одном кабинете — не нужно регистрироваться у каждого
- Документы тянутся из ЭДО автоматически, без ручного ввода
- Конкуренция факторов даёт более гибкие условия финансирования
- Встроено в экосистему Контура — Диадок, 1С под рукой
- Работает только со сделками с отсрочкой платежа
- Только безналичные расчёты, наличку не провести
- Завязано на наличие Диадока у ваших контрагентов
Подойдёт: поставщикам сетей и маркетплейсов, которые регулярно отгружают с отсрочкой и хотят выбирать фактора на одной платформе. Не подойдёт: компаниям с разовыми поставками без отсрочки платежа — платформа окупается только на потоке.
Абсолют Банк Факторинг
9.4 /10
Тип решенияФакторинг поставок
ОператорООО «Абсолют Факторинг»
ДоступОнлайн, личный кабинет
СхемыС регрессом, без регресса, закрытая
ДокументооборотКабинет, электронная почта, ЭДО
ПоддержкаТелефон и электронная почта
Выбор между регрессной и безрегрессной схемой делает Абсолют Банк Факторинг вариантом для поставщиков с разными требованиями к риску неоплаты. Сервис финансирует отгрузки, оформление доступно онлайн. Он уместен, когда нужно не просто ускорить расчёты, но и заранее определить, какая сторона несёт риск неплатежа в рамках договора.
- Три схемы, включая закрытый факторинг
- Оформление онлайн
- Несколько способов подтверждения поставки
- Возможность оценки молодого поставщика с учётом покупателя
- Финансирование привязано к поставкам и оценке покупателя
- Предварительное решение требует контракта и данных расчётов с покупателем
- Обещанный быстрый старт зависит от готовности документов и одобрения
Подойдёт: Поставщикам товаров и услуг с отсрочкой оплаты, включая небольшие и молодые компании. Не подойдёт: Бизнесу без состоявшихся поставок, которому нужны деньги на запуск с нуля.
СберФакторинг
8.6 /10
Ценакомиссия от 1,8% в месяц
Бесплатный доступбесплатная заявка и калькулятор
Портфель864 млрд ₽ — лидер рынка РФ
Внедрениеонлайн, деньги в день поставки
ИнтеграцииСберБизнес ID, ЭДО, онлайн-кабинет
Поддержкателефон и личный кабинет
СберФакторинг вошёл в подборку как вариант финансирования поставок для малого, среднего и крупного бизнеса. Его логично рассматривать компаниям, которые уже работают в экосистеме Сбера. Факторинг помогает получить средства до расчёта покупателя по поставке, чтобы отсрочка в договоре не заставляла ждать с очередным оборотом закупок.
- Невысокие требования к финансовому состоянию бизнеса
- Условия подбирают индивидуально, есть персональный менеджер
- Решения по сделкам выносят очень быстро
- Прозрачные комиссии без скрытых платежей
- Работают только по безналу
- Бывают технические сбои
- Сильная завязка на экосистему Сбера
Подойдёт: поставщикам с поставками от миллиона рублей, особенно тем, кто уже держит счёт и сервисы в экосистеме Сбера. Не подойдёт: небольшим компаниям с отгрузками меньше 1 млн ₽ — они не проходят минимальный порог финансирования.
ВТБ Факторинг
8.6 /10
Ценапо запросу
Бесплатный доступбесплатная заявка онлайн
Портфельсвыше 100 млрд ₽, топ-5 рынка
Внедрениедоговор и финансирование удалённо
Интеграцииплатформа GetFinance, ЭДО
Поддержка8 800, чат-бот и обратный звонок
ВТБ предлагает факторинг для бизнеса, продающего товары с отсрочкой платежа. При выборе программы нужно проверить условия регресса и порядок работы с конкретным дебитором. Результат рассмотрения заявки важнее самого наличия факторинга в линейке банка.
- Объёмы и масштаб уровня лидера рынка
- Первое финансирование можно получить уже на третий день после подключения
- Схемы подстраивают под конкретного клиента
- Отсрочка платежа до 60 дней без лишних согласований
- Банковская бюрократия при оформлении
- Личный кабинет периодически глючит
- Новых дебиторов подключают небыстро
Подойдёт: поставщикам крупных корпораций и госзаказчиков, которым нужен фактор из числа крупнейших с дистанционным оформлением сделок. Не подойдёт: тем, кто ждёт публичных тарифов и мгновенного старта — условия здесь считают индивидуально.
Альфа-Факторинг
8.5 /10
Ценапо запросу
Бесплатный доступбесплатная онлайн-заявка
Финансированиедо 100% поставки без залога
Внедрениерешение за 1–2 рабочих дня
Интеграцииинтернет-банк Альфа-Бизнес, ЭДО
Поддержкаперсональный менеджер, чат банка
Альфа-Факторинг ориентирован на регулярные поставки с отсрочкой платежа у среднего и крупного бизнеса. Финансирование связано с задолженностью покупателей и помогает поддерживать оборот между отгрузкой и оплатой. Для разовой потребности в средствах без поставки этот инструмент не подходит: в основе сделки должна быть дебиторская задолженность.
- Решение по заявке выдают за один рабочий день
- Без залога — анализируют сделку, а не баланс компании
- Финансирование может прийти уже на следующий день
- За спиной сильная экосистема Альфа-Банка
- Есть комиссия за услуги фактора
- Менеджеры порой отвечают долго — на это жалуются
- С надёжными постоянными покупателями факторинг часто невыгоден
Подойдёт: среднему бизнесу с регулярной отсрочкой от покупателей, которому нужны лимиты до 100 млн ₽ и надёжность крупного банка. Не подойдёт: микробизнесу с редкими мелкими отгрузками — банк рассчитывает на стабильный оборот поставок.
Совком Факторинг
8.2 /10
Тип решенияФакторинговая компания
ОператорООО «Совкомбанк Факторинг»
Доступе-Факторинг и личный кабинет
СценарииПоставки, закупки, импорт и экспорт
ПоддержкаТелефонная линия и офисы
Совком Факторинг в этой подборке требует сверки с карточкой «Совкомбанк Факторинг»: сокращённое название не позволяет считать их разными предложениями. У Совкомбанк Факторинга есть финансирование поставок с отсрочкой и защита от риска неплатежа. При выборе программы сопоставляйте обязанности поставщика и перечень рисков, которые принимает фактор.
- Несколько схем факторинга, включая конфиденциальную
- Финансирование на стадии подтверждённого заказа
- Импортные и экспортные сценарии
- Контроль дебиторской задолженности
- Выбор между регрессом, безрегрессной и другими схемами требует отдельного согласования
- Онлайн-кабинет не отменяет проверку контрагентов и документов сделки
Подойдёт: Поставщикам, закупочным компаниям, импортёрам и экспортёрам с регулярными сделками. Не подойдёт: Компаниям без поставок или подтверждённых заказов, которым нужен нецелевой заём.
Совкомбанк Факторинг
8.1 /10
Тип решенияДинамическое дисконтирование и факторинговые услуги
ИсполнительООО «Совкомбанк Факторинг», ранее НФК
ГруппаСовкомбанк
Онлайн-инструменты«е-Факторинг» и личный кабинет
ПоддержкаТелефон и factoring@sovcombank.ru
ГеографияОфисы в России
Совкомбанк Факторинг предлагает программы для поставщиков и покупателей, включая факторинг с регрессом и закупочное финансирование. При сравнении важно выбрать конкретную схему: у них различаются инициатор сделки и распределение обязательств. Наличие нескольких продуктов не означает одинаковые требования к заявителям.
- Динамическое дисконтирование выделено в отдельный продукт
- Есть электронный документооборот и веб-платформа
- Доступны смежные инструменты работы с дебиторской задолженностью
- Подробный сценарий подключения дисконтирования требует консультации
- Возможности разных факторинговых продуктов не образуют один общий пакет
Подойдёт: Компаниям-покупателям с регулярными поставками и задачей управления сроками оплаты. Не подойдёт: Бизнесу, которому нужен только автономный программный календарь без подключения финансового провайдера.
Первое Факторинговое Агентство
8.0 /10
Тип решенияФакторинговая компания
ПлатформаFactorPlat / Ediweb
ДоступБраузер или интеграция
Электронная подписьНужна для электронного оформления
ПоддержкаПомощь и обучение по платформе FactorPlat
Первое Факторинговое Агентство включено за электронное оформление факторинга через FactorPlat. Такой вариант стоит рассмотреть поставщикам и покупателям, которым важен цифровой обмен при организации финансирования поставок. Работа через платформу не отменяет согласования самой сделки: электронный формат оформления не означает автоматического одобрения.
- Три заявленных схемы факторинга
- Электронное заключение договора
- Браузерный доступ или интеграция
- Обучение и помощь по работе с FactorPlat
- Нужны электронная подпись и подключение к документообороту
- Финансирование требует одобрения фактора после подачи запроса
- Вопросы платформы и условия сделки относятся к разным участникам
Подойдёт: Поставщикам и закупочным компаниям, готовым работать с электронной подписью и ЭДО. Не подойдёт: Компаниям, которым нужен процесс без электронной подписи и документов о поставках.
Factorin
7.9 /10
Тип решенияПлатформа финансирования поставок
РазвёртываниеВеб-кабинет
ИнтеграцииУчётные системы участников сделки
Электронная подписьУКЭП
Мобильное приложениеЕсть, регистрация через настольный сайт
Поддержкаhelp@factorin.ru
Factorin объединяет факторинг с согласованием ранней оплаты поставок между покупателем и поставщиком. Платформа уместна, когда сторонам нужен общий процесс работы с досрочными расчётами, а не только отдельная заявка на финансирование. Её стоит рассматривать для цепочки поставок, в которой покупатель готов участвовать в согласовании оплаты.
- Выбор факторов для отправки заявки
- Работа с несколькими дебиторами и лимитами
- Факторинг и ранняя оплата на одной платформе
- Мобильное приложение для текущей работы
- Зарегистрироваться можно только в настольной версии
- Для старта нужны УКЭП, криптопровайдер и браузерный плагин
Подойдёт: Поставщикам и покупателям с регулярным финансированием поставок и несколькими участниками сделки. Не подойдёт: Компаниям, которым нужен запуск только со смартфона без электронной подписи.
Автор: Ольга Снегирёва — главный бухгалтер, налоговый консультант
Частые вопросы по выбору сервисов факторинга для бизнеса
Чем фактор отличается от факторинговой платформы?
Фактор выступает стороной договора финансирования, а платформа может связывать поставщика с несколькими факторами и передавать документы. Перед подключением проверьте, кто именно принимает решение по заявке и перечисляет деньги.
Чем отличаются факторинг с регрессом и без регресса?
При регрессе договор предусматривает возврат финансирования поставщиком, если покупатель не заплатил в оговорённый срок. В варианте без регресса проверьте, какие риски неплатежа принимает фактор и какие исключения сохраняют ответственность поставщика.
Какие документы подготовить для сравнения предложений?
Подготовьте договор с покупателем, сведения об отсрочке и документы по поставкам. У каждого фактора запросите перечень для рассмотрения заявки и отдельный перечень для выплаты по конкретному требованию.
Можно ли получить деньги сразу после регистрации на платформе?
Регистрация открывает доступ к кабинету, но сама по себе не подтверждает одобрение. Проверьте этапы проверки покупателя, заключения договора и подтверждения поставки.
Что проверить в договоре помимо срока выплаты?
Прочитайте условия регресса, обработки возвратов, спорных поставок и прекращения финансирования. Уточните, кто уведомляет покупателя об уступке и как сверяют платежи по реестру.
Чем отличается выбор сервисов факторинга для бизнеса
На что смотреть при выборе
- Роль участника — отделите факторинговую компанию от платформы: решение о финансировании нужно обсуждать со стороной договора.
- Покупатели — проверьте, готов ли фактор рассматривать именно ваших дебиторов и договоры.
- Регресс — разберите причины и сроки возврата финансирования на примере задержки оплаты.
- Документы — согласуйте перечень подтверждений поставки, чтобы не собирать его заново после каждой отгрузки.
- Сверка — проверьте обработку частичных оплат, возвратов и исправленных документов.
Частые ошибки
- Считать кабинет платформы одобренной заявкой — план поступлений окажется без подтверждения.
- Читать только название продукта «без регресса» — исключения в договоре могут сохранять ответственность поставщика.
- Не обсуждать спорные поставки — разногласия с покупателем задержат финансирование требования.
Кому что подойдёт
- Если хотите обсуждать финансирование напрямую — рассматривайте «ВТБ Факторинг»; варианты работы описаны на сайте ВТБ.
- Если нужен подбор предложений — берите на рассмотрение GetFinance: финансовые продукты предоставляют партнёры платформы, что указано на её сайте.
- Если нужен подбор фактора вместе с электронным обменом реестрами — проверяйте «Контур.Факторинг»: поиск фактора и работа с МЧД описаны в обновлении сервиса. Состав обмена согласуйте с покупателем до подключения.
Смотрите также
← Все Финансовые сервисы для бизнеса: общий рейтингte9 зарабатывает на партнёрских программах: часть ссылок на этой странице — партнёрские.