1
Фокус.Комплаенс: API (проверка по 115-ФЗ, ранее Контур.Призма API)
Компаниям, которым нужно встроить идентификацию клиентов и проверки ПОД/ФТ в свою учётную систему.
9.5/10Перейти →
Обзоры сервисов проверки рисков по 115-ФЗ
Фокус.Комплаенс: API (проверка по 115-ФЗ, ранее Контур.Призма API)
9.5 /10
Тип решенияAPI комплаенс-проверок
Интеграции1С, ELMA, Diasoft, SAP, Битрикс24, Directum RX
ДокументацияПортал developer.kontur.ru
НазначениеИдентификация и оценка рисков ПОД/ФТ
РазработчикСКБ Контур
Фокус.Комплаенс API помогает выстроить регулярные клиентские проверки при оценке рисков ПОД/ФТ. Идентификация и результаты проверок встраиваются в учётную систему, где сотрудники ведут работу с контрагентами. Подходит для автоматизации контроля; результат проверки не гарантирует отсутствие ограничений со стороны банка.
- Идентификация и скоринг внутри рабочей системы
- Готовые анкеты с оценкой риска
- Проверки паспортов и специальных перечней
- Интеграции с 1С, SAP и банковскими системами
- Нужна настройка интеграции и обработки результатов
- Готовый модуль не отменяет согласования риск-модели с внутренними правилами
Подойдёт: Банкам, лизингу и другим организациям с потоком клиентов и собственной учётной системой. Не подойдёт: Пользователям, которым нужна одна проверка в браузере без интеграционного проекта.
СПАРК-Интерфакс
8.8 /10
Ценапо запросу
Бесплатный доступдемо с корпоративной почты
Клиенты183 из 200 крупнейших компаний РФ
Внедрение1-2 недели: договор и обучение
ИнтеграцииAPI, 1С, Excel
Поддержкабудни, персональный менеджер
СПАРК помогает разобраться в деловом профиле контрагента, если перед операцией возникли вопросы к его структуре или деятельности. Сведения о связях, финансах и судах полезны аналитикам и службе безопасности. Это источник данных для оценки партнёра, а не способ заранее обеспечить отсутствие банковских ограничений.
- Лидер по уровню клиентского сервиса и поддержки
- Глубокая аналитика и очень большой объём данных
- Сервис постоянно развивается и дорабатывается под запросы клиентов
- Серьёзно экономит время на проверках
- Высокая стоимость подписки
- Минимальный срок оплаты — 3 месяца
- Встречаются жалобы на демо-доступ с искажёнными данными
Подойдёт: банкам, корпорациям и госкомпаниям, которым нужны эталонные скоринги, индексы риска и максимально глубокие досье. Не подойдёт: малому бизнесу и разовым проверкам — ценник корпоративный, лицензии именные.
ПравоДела (ex-Casebook)
8.7 /10
Ценаот 78 000 ₽/год
Бесплатный доступдемо по заявке
Источники35+ судебных и госбаз
Внедрениестарт за день
ИнтеграцииAPI, подача документов в суд
Поддержкабудни, чат и телефон
ПравоДела дополняет оценку клиента судебной историей, когда важно разобраться в его арбитражных спорах. Юридическая команда может наблюдать за делами и изменениями в ходе процессов. Такой инструмент полезен для узкой части внутреннего контроля; благополучная судебная картина не гарантирует отсутствие банковских ограничений.
- Сильнейший на рынке мониторинг арбитражных дел
- Удобно работать с мобильного
- Данные обновляются каждый день
- Внимательная клиентская поддержка
- Дорого по меркам сегмента
- Нельзя прикрепить файл напрямую
Подойдёт: юрфирмам и комплаенс-отделам, которым важен автоматический мониторинг арбитража и подача документов в суд онлайн. Не подойдёт: компаниям с редкими судебными делами — платить за рабочее место юриста избыточно.
СБИС.Бизнес
8.5 /10
Ценаот 9 000 ₽/год
Бесплатный доступбазовый поиск бесплатно
Источники1 000 источников данных
Внедрениестарт за день
Интеграцииэкосистема Saby, API
Поддержка24/7, чат и телефон
СБИС.Бизнес удобен для проверки партнёра перед расчётами внутри уже используемой экосистемы Saby. Помогает изучить компанию в ходе согласования договора и документов, что полезно бухгалтерии и закупкам. Такая проверка дополняет внутренний контроль, но не подтверждает безопасность любой операции и не определяет решение банка.
- Единый личный кабинет для всех сервисов СБИС
- Уникальные отзывы партнёров о платёжной дисциплине контрагентов
- Поддержка работает круглосуточно
- Высокая скорость обмена документами
- В смежных приложениях экосистемы попадаются баги
- Исправления багов могут затягиваться
Подойдёт: компаниям, которые уже сдают отчётность и ведут ЭДО в Saby и хотят проверять партнёров в том же окне. Не подойдёт: тем, кто не работает в экосистеме СБИС — как отдельный сервис он проигрывает конкурентам.
Rusprofile
8.4 /10
Ценаот 940 ₽/мес
Бесплатный доступкарточки компаний бесплатно
Аудитория700 000+ пользователей
Внедрениестарт сразу, оплата картой
ИнтеграцииAPI, выгрузка в Excel
Поддержкабудни, чат и почта
Rusprofile подходит для первичной сверки контрагента, когда нужно понять, какие вопросы задать ему до проведения расчётов. В карточке есть реквизиты, руководители, учредители и доступные финансовые сведения. Удобен для разового поиска; даже полная карточка компании не гарантирует отсутствие ограничений по операции.
- Информация подана наглядно и читается легко
- Адекватная цена годовой подписки
- Данные обновляются регулярно
- Показывает связи между компаниями и ответственными лицами
- Полноценного API по сути нет
- Почти весь функционал перевели в платный
- Встречаются жалобы на автосписания после оплаты
Подойдёт: малому бизнесу и ИП, которым нужны быстрые разовые проверки юрлиц без покупки дорогой годовой подписки. Не подойдёт: службам безопасности корпораций — глубина досье и комплаенс уступают СПАРКу и Фокусу.
Глобас
8.3 /10
Ценапо запросу
Бесплатный доступтриал 3 дня
Источники50+ баз, включая зарубежные
Внедрениепара дней после договора
ИнтеграцииAPI, Excel-отчёты
Поддержкабудни, персональный менеджер
Глобас пригодится при разборе международной сделки, если вопросы к операции связаны с зарубежным партнёром. Ориентирован на проверку контрагентов во внешнеэкономической деятельности, а состав сведений зависит от рынка. Помогает собрать материал для оценки, но не заменяет изучение самой операции и не гарантирует решение банка.
- Реально сильная база по зарубежным компаниям
- Проверка примерно в 20 раз быстрее ручной
- Быстрая реакция на запросы клиентов
- ГЛОБАС.API не требует доплаты за лицензию
- Дороже большинства конкурентов
- Поддержки в режиме 24/7 нет
- Балльная система оплаты непрозрачна
- В минимальном тарифе доступны только базовые выписки
Подойдёт: импортёрам, экспортёрам и банкам, которым нужно проверять зарубежных партнёров по СНГ и дальнему зарубежью вместе с российскими. Не подойдёт: малому бизнесу с редкими проверками по РФ — переплата за международные данные.
X-Compliance API (Интерфакс)
8.0 /10
Тип решенияAPI комплаенс-данных
ИнтеграцииПлатформа СПАРК
НазначениеПОД/ФТ и санкционный комплаенс
ГруппаИнтерфакс
КонтактыЭлектронная почта и телефон
X-Compliance API добавляет санкционные и комплаенс-проверки в процесс оценки клиента перед операцией. Результаты поступают в собственное приложение корпоративной команды и используются для дальнейшего разбора. Обработку совпадений нужно настроить при внедрении; успешная проверка не предопределяет решение банка.
- Встраивание комплаенса в корпоративные процессы
- Международные санкционные перечни
- Проверки публичных должностных лиц
- Настраиваемая оценка риска
- Набор доступных через API данных нужно согласовать до внедрения
- Требуются разработчики и специалисты по интерпретации комплаенс-рисков
Подойдёт: Банкам и крупным компаниям, автоматизирующим комплаенс в корпоративных приложениях. Не подойдёт: Пользователям, которым нужна ручная разовая проверка без технического подключения.
АДС: Комплаенс и ПОД/ФТ
7.9 /10
Тип решенияАвтоматизация комплаенса
Платформа1С
ИнтеграцииКонтур.Фокус, 1С:Контрагент, SpectrumData, БКИ
НазначениеПроцедуры ПОД/ФТ
Исходный кодДоступен для доработки
РазработчикАДС-Софт
АДС подходит для оценки рисков ПОД/ФТ по собственным правилам компании в среде 1С. В системе настраивают клиентские досье и логику оценки, поэтому она полезна команде с формализованным внутренним контролем. Настройка требует участия ответственных сотрудников; сама система не даёт гарантии от банковских ограничений.
- Настраиваемые критерии и веса рисков
- Доступный для доработки исходный код
- Раздельная оценка клиента, страны и операции
- Подключения к нескольким внешним источникам
- Зависимость от платформы 1С и компетенций по её настройке
- Матрицу рисков и внешние источники нужно подготовить при внедрении
Подойдёт: Компаниям с инфраструктурой 1С и собственными правилами оценки клиентских рисков. Не подойдёт: Пользователям, которым нужна разовая проверка без настройки системы.
Автор: Дмитрий Ерохин — юрист по корпоративному праву
Частые вопросы по выбору сервисов проверки рисков по 115-ФЗ
Проверенный контрагент исключает ограничения банка?
Нет. Банк оценивает не только участника платежа, но и саму операцию, документы и характер деятельности клиента. Отчёт по контрагенту может дополнить пояснения, однако не заменяет договор, документы об исполнении и обоснование экономического смысла расчётов.
Поможет ли сервис снять уже введённые ограничения?
Сервис может предоставить сведения для ответа, но не отменяет решение банка. Сначала нужно разобраться в уведомлении и запрошенных документах. Порядок дальнейших действий зависит от основания ограничения: разные банковские меры нельзя свести к одной процедуре.
Зачем сохранять отрицательный результат проверки?
Запись о том, что на определённую дату совпадений не найдено, помогает восстановить ход работы. Вместе с ней нужны параметры запроса и источники. Такой результат ограничен охватом проверки и не доказывает, что у клиента отсутствуют любые возможные риски.
Что важнее: автоматическая отметка или пояснение сотрудника?
Они решают разные задачи. Автоматическая отметка обращает внимание на найденный признак, а сотрудник проверяет совпадение и контекст. В досье полезно сохранять исходные сведения, проведённые уточнения и основания решения, чтобы его можно было объяснить позже.
Чем отличается выбор сервисов проверки рисков по 115-ФЗ
Проверка участников
Сравниваем сведения о клиенте и связанных лицах, доступные списки и точность сопоставления, особенно при совпадении имён и названий.
История досье
Учитываем сохранение результатов, дат и пояснений сотрудника, чтобы можно было восстановить основания принятого по клиенту решения.
Контроль изменений
Оцениваем повторные проверки и обновление сведений: первоначальный результат не должен скрывать последующие существенные события.
Интеграция проверок
Смотрим, какие действия доступны через API и какие требуют отдельной настройки, ручной оценки либо работы в другом приложении.
Смотрите также
← Все Проверка контрагентов: общий рейтингte9 зарабатывает на партнёрских программах: часть ссылок на этой странице — партнёрские.